21 Δεκ Даний банк займається відмиванням коштів на користь нелегальних онлайн казино
EXMO – одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе. В отличие от Suex, который специализируется на выведении денег из криптовалютных кошельков и обратно, EXMO обеспечивает обмен криптовалюты между пользователями. Российское движение «Стопнаркотик» обвинило украинский Конкорд Банк наряду с Suex, крупнейшей криптобиржей Восточной Европы EXMO и платежной системой QIWI в проведении операций на маркетплейсе по торговле наркотиками Hydra.
Активисты обратились в правоохранительные органы, заявив, что Конкорд банк якобы предоставлял услуги эквайринга платежей в пользу российского маркетплейса по торговле наркотиками Hydra. В 2016 году банк заключил контракт с независимым процессинговым центром ProCard. С этого времени он является членом платежных систем Visa, Mastercard и «ПРОСТІР». Руководство “Конкорда” в 2019 году заявило о выпуске Prepaid-карты Х-card на базе Visa. Карту можно было оформить без предоставления паспортных данных и ИНН.
Второй метод – «мискодинг», когда банк умышленно меняет код, обозначающий отраслевую принадлежность конкретного платежа. Например, российские банки часто отмечали операции с онлайн-казино как видеоигры,писалоиздание the Bell. В группу «Конкорд»входят финкомпании «Кордпей», «Мастпей», «Прокард» и «Синком», а также британская Electronic Payment Solutions LTD и мальтийская Moneycare Limited. Большая часть операций, примерно на $370 млн, была проведена в интересах хакеров-вымогателей, финансовых пирамид и торговцев наркотиками,пишетроссийское издание The Bell со ссылкой на данные аналитической компании Eliptic. По информации телеграм-канала, действия мошенников вызвали возмущение в Днепропетровской ОВА и Офисе президента, а законность действий банка проверяет УСБУ Днепропетровской области. Конкорд Банк из Днепра стал фигурантом публикаций российских СМИ (Коммерсант, The Bell) наряду с российско-чешской биржей Exmo и московским сервисом обмена криптовалюты Suex с подачи местного движения «Стопнаркотик».
К тому же, проблема усугубляется тем, что рефинансирование не должно составлять значительную часть фондирования. Банки должны привлекать ресурсы бизнеса и населения, а брать рефинансирование — это временная мера, которая необходима тогда, когда у банка временные проблемы с ликвидностью. У ConcordBank сумма рефинансирования от НБУ составляет около одного миллиарда гривен.
Товарищ Криппа каким-то волшебным образом всегда выходил «сухим из воды» во всех крупных скандалах и разбирательствах. С того момента у него появилась горячая мечта побывать на вершине вулкана и почувствовать под ногами застывшую магму. Ранее The максим криппа казино Moscow Post освещал историю со строительством злополучного моста. Из главного финансового оператора проекта могли выводиться миллиардные суммы, выделенные на его создание. “Дело было не только в том, чтобы быть лучшим парнем в рэпе, – позже Максим Криппа сказал Зейну Лоу в интервью, – мы чувствовали себя лидерами наций”.
А те кто поддался соблазну (вкусил запретный плод) который всегда сладок стал тупым наивным лохом по вашим словам. И благодарите судьбу что вас не засосало это болото человеческих пороков! Козалось бы успешные люди, что им денег мало, но тем немение проигрывают и бизнес и имущество и самого себя. Не зная ничего о азарте и его темной силе не делайте поспешных выводов о том кто чем думает. Теперь хочет чтобы банк вернул ему програнное поторму что внезапно он узнал что азартные игры в Украине незаконны. 209- Легализация отмывания доходов полученных преступным путём.
Сетевое издание «Независимый новостной портал Polack-news.ru» зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 28 февраля 2017 года.
– Беда в том, что в части тот же крипто-фундамент и крито-проекты используются и для работы крупнейшей онлайн площадки по торговле наркотиками Hydra. Если вдуматься, в этом нет ничего удивительного – все незаконные операции в Рунете исторически тесно связаны с украинскими кибер-бандитами, а украинские кибер-бандиты уже давно стали частью как СБУ, так и Министерства Обороны Украины». Счет, на который предлагалось сделать пожертвование был открыт на подставное лицо в Конкорд банке. Как сообщаеттелеграм-канал “Инсайдер”, схема успешно работала около 3 месяцев. Как сообщаеттелеграм-канал «Инсайдер», схема успешно работала около 3 месяцев. На официальном сайте организации есть информация, что в 2012 году его основными бенефициарами стали сестры Елена Соседка и Юлия Соседка.
Имея большую переликвидность банкам конечно же хочется нести минимум рисков (многие сильно “обожглись” в после 2008 и 2014 годов на резервах и проблемных кредитах) и теперь кредитуют разные сектора экономики уже с меньшим “аппетитом”. — Начну ответ с конца – у каждого банка свой план стратегического развития, мы выбрали стратегию развития долгосрочную, инновационную, радужную и интересную. Отчасти революционную, вкладывать деньги в ОВГЗ для нас это – краткосрочная и безрадостная перспектива развития, не интересная для нашей команды. —Я всегда тяготела к IT и финтеху, возможно потому, что на заре бизнес-карьеры было пару удачных инвест-проектов. Вполне возможно, что Приват Банк оказал такое влияние, так как я часто общалась с ребятами оттуда, и видела, что они творят и как у них при этом горят глаза. Concord bank – единственный в Украине банк, созданный с нуля женщинами.
Реальный бенефициар BadBank — российский финтех-предприниматель Павел Врублевский, владелец интернет-эквайринговой компании ChronoPay, говорит директор EXMO по развитию бизнеса Мария Станкевич. Составная часть этих доходов-высокорисковые операции-легальные, но рисковые транзакции, например, в пользу онлайн-казино и букмекеров. Информация на данной странице не гот бет казино является рекламой банковских услуг. Верифицированную банком информацию о продуктах и услугах можно посмотреть на официальном сайте соответствующего банка. Как сообщает телеграм-канал «Инсайдер», схема успешно работала около 3 месяцев. «Технически банк в такой ситуации обслуживает счета финкомпании и предоставляет ей услуги эквайринга», — объясняет Чобанян.
Большая часть операций, примерно на $370 млн, была проведена в интересах хакеров-вымогателей, финансовых пирамид и торговцев наркотиками, пишет российское издание The Bell со ссылкой на данные аналитической компании Eliptic. Небольшой украинский банк неожиданно попал в многослойный сюжет из России о криптовалютном рынке, нелегальных онлайн-казино, хакерах-вымогателях и даже даркнет-маркетплейсах по торговле наркотиками. — Конечно, у государственных банков ресурсная база гораздо больше потому, что фондирование происходит за счет гос.средств.
В Пензенской области объявлен режим повышенной готовности… На сайте регионального правительства появилось постановление губернатора Пензенской области о введении режима повышенной готовности. Акционерное общество «АКБ «Конкорд» числится в тысячах судебных документов. Так, по данным Единого судебного реестра Украины данная банковская организация проходит по 3547 документам, в том числе, и уголовным. Примечательно, что такое решение руководство банковской структуры дважды пыталось опротестовать в суде, но безуспешно.
В Украине она работала под названием TYME до 2018 года — пока НБУ не отозвал у неё лицензию. Это тоже не единственный скандал, в котором засветился банк – в сентябре 2021 года ConcordBank попал под санкции Соединенных Штатов Америки за работу с российским криптообменником SUEX. Причем, что весьма прискорбно для властей Украины, которые, кстати, до сих пор хранят молчание по факту этого скандала, сотрудничество украинского банка с российской криптобиржей выявили россияне. В НБУ не ответили на запрос Forbes о возможных подозрительных операциях «Конкорда». Собеседник в топ-менеджменте регулятора, пожелавший остаться неназванным, отметил, что теоретически таким бизнесом мог бы заниматься любой из более чем 30 украинских банков, у которых есть лицензия на эквайринг. «Все зависит от того, какую дополнительную платежную инфраструктуру они выстраивают вокруг банка», – добавил он.
Как сообщал тогда «Коммерсант, Visa утвердила штраф за high-risk-трансакции РФИ-банку (к ним относятся проведение платежей в адрес казино и букмекеров, а также операции с криптовалютой — прим. «Ленты.ру»). Позднее порядка 10 российских банковских институтов потеряли лицензии. «Украинский банк мог получить штрафы на сотни тысяч долларов, как в случае РФИ Банка в России, мог отделаться просто угрозами», — заявил собеседник «Ленты.ру». Так осенью минувшего года СМИ сообщали о связи банка с крупнейшей российской сетью наркоторговли Hydra. В дальнейшем, по материалам этих публикаций начали расследование Минфин и ФБР США, а НБУ оштрафовал Конкорд банк на 60 млн грн. Ситуация с отмывкой «грязных» денег и финансовыми нарушениями в ConcordBank возникает не впервые – четыре года назад, в 2018 году, банк уже подвергался штрафным санкциям НБУ.
Тогда Конкорд-банк оштрафовали на полтора миллиона гривен за то, что «группа из 19 клиентов банка провела между собой финансовые операции за счет 1 миллиона гривен, полученных как возвратная финансовая помощь одним из клиентов». Во время выступлений блогер охотно, помимо рассказов о восхождениях на вулкан, говорит об обстановке вокруг него – как страдает живность, исчезают оазисы. Эту роль исполняет Михаил Осеевский, руководитель одного из самых масштабных провайдеров России – Ростелеком.
В 2016 году банком был подписано соглашение с независимым процессинговым центром ProCard. С этого времени он является членом платежных систем Visa, Mastercard и “ПРОСТІР”. Руководители “Конкорда” в 2019 году рассказали о выпуске Prepaid-карты Х-card на базе Visa. Карту можно было оформить без предъявления паспортных данных и ИНН.
Чтобы узнать, как такое произошло, Пригожин попытался связаться с мэром города Алексеем Орловым, но градоначальник избегает неудобных вопросов. В память об отце Денис планирует переиздать сборник стихов «Казино на отшибе» и продолжить поддерживать созданный Криппой фонд «Самопомощь» в столице. Так, в сети немало информации о том, что Поляков активно вел бизнес, связанный с игорной индустрией, причем, судя по всему, не вполне “чисто”. В начале 90-х годов был компаньоном Ильи Медкова, с которым создал ряд фирм, объединенных под общей вывеской “Прагма”.
- И только после получения разрешения от служб банка, эквайринговый терминал регистрируется в платежной системе.
- Уже на этой неделе в сети оказались выложены исходные коды для цифрового банка NEOBank украинского кредитного учреждения «Конкорд».
- В списке банковских групп, который ведет НБУ, такой банковской группы нет, у банка и компании имеется один общий акционер.
- Простыми словами, это означает, высокий уровень финансовой прозрачности и информационной открытости банка, высокий уровень защищенности выданных кредитов и привлеченных средств вкладчиков собственным капиталом банка.
- Когда твоя работа приносит тебе удовольствие, чувство востребованности и понимание того, что ты занимаешься чем-то важным и нужным тысячам людей, она заряжает и вдохновляет.
Но чтобы добраться до более дешевых денег, нужно иметь время, терпение, связи, четкий бизнес-план и прозрачную структуру собственности и сделки. Конкорд Банк со штаб-квартирой в Днепре занимает 36-е место среди 72 украинских банков (активы – 5 млрд грн). В группу «Конкорд» входятфинкомпании «Кордпей», «Мастпей», «Прокард» и «Синком», а также британская Electronic Payment Solutions LTD и мальтийская Moneycare Limited.
Справочная информация
Максим Криппа долгое время занимался гемблинговым бизнесом на Украине, с ним ассоциируются IT-компании EvoPlay и Clone Fish. Когда твоя работа приносит тебе удовольствие, чувство востребованности и понимание того, что ты занимаешься чем-то важным и нужным тысячам людей, она заряжает и вдохновляет. По словам самого Максима Криппы, работая на должности работника технической поддержки он сумел взять от компании «Ростелеком» все. Лучшие слоты в коды покерстарс на фрироллы casino Vulkan Казино; Игровые автоматы; автоматы играть. — Наши специалисты тщательно отбирают самые-самые аппараты и размещают их на Фортуна плюс с описанием и обучающими видео роликами. Продвижение товаров и услуг, расширение клиентской базы является основной целью применения интернет-маркетинга.
Полное нарушение законов Украины
«Сюда входят все операции, где есть риск, что покупатель может потребовать деньги обратно, – объясняет глава наблюдательного совета «Конкорда» Елена Соседка. – Это не только ставки и казино, но и, например, авиабилеты». По словам Соседки, аналогичными операциями в Украине занимается еще несколько банков, включая государственные. Одним из перспективных направлений могли стать платежи вкриптовалюте. Именно оборот «денежных суррогатов» и достаточно легкие способы расчета ими потенциально способствуют новой экспансии онлайн-казино на российский рынок, уверены букмекеры.
В историях операций по карте, которые отображаются в банкинге NEOBANK, данный платёж светится с состоянием “в обработке”. Если по нему тапнуть, а также по уведомлению этой операции на экране уведомлений, то получим сообщение “Помилка завантаження даних. Будь ласка, спробуйте пізніше”. Со слов поддержки платёж не был совершён, но и не был отклонён.
Из самого свежего — принимал платежи по нелегальным казино. В АУБ не называют конкретные банки, которые находятся на грани банкротства, но подсказывают главный критерий, по которому можно определить состояние банка – рефинанс. Чем его сума выше, тем вероятнее, что банк не выдержит нагрузку. Связано ли оно с июльским штрафом НБУ для банка «Конкорд» – неизвестно.
Ее супруг, Вячеслав Мишалов, также одно время был депутатом Днепропетровского городского совета, а затем получил должность секретаря горсовета. Но через некоторое время он оказался замешанным в коррупционных скандалах, и супруга перестала пользоваться двойной фамилией. В группу «Конкорд» входят финкомпании «Кордпей», «Мастпей», «Прокард» и «Синком», а также британская Electronic Payment Solutions LTD мальтийский Moneycare Limited. 21 сентября США ввели санкции против российско-чешского сервиса по обмену криптовалюты Suex. Обменник помогал проведению сделок с доходами, полученными в результате киберпреступлений. По данным Минфина США, более 40% известных транзакций с его участием связаны с незаконной деятельностью Компании запретили сделки с гражданами и юридическими лицами из США.
Опубликовать свою новость в любом городе и регионе можно мгновенно — здесь. Одна из нынешних владелиц банка, Елена Соседка, раньше носила двойную фамилию Соседка-Мишалова, под которой работала в качестве депутата Днепропетровского облсовета. Кроме того, до середины 2014 года она являлась действующим членом фракции Партии регионов.
Только вот бизнесменом он становиться не торопился, а трудился в качестве обычного работника. В 2019 году, например, Segezha Group обвиняли в экологической катастрофе города, сопровождающейся цветным снегом, трупами птиц и зловонном тумане. По ее словам, на днях суд по ходатайству прокуроров продлил срок содержания в СИЗО всем ранее арестованным подсудимым до 7 июля. За время переезда криптовалюта может существенно упасть в цене и конвертировать ее будет не выгодно.
Врублевский в своем facebook также озвучивал версию о связях Suex и EXMO с маркетплейсом Hydra и Украиной. «На рынке все понимают, что «BadBank» – это его тема, – говорит журналист российской редакции европейского СМИ, пожелавший остаться неназванным, поскольку не авторизован давать комментарии. – Он присылал мне ссылку на эти публикации, спрашивал, не хочу ли я об этом написать».
Продукты банка
Отметим, что на фоне утечек в Телеграм и СМИ о ситуации с банком “Конкорд”, ЦБ России предложил ограничить переводы россиян в пользу обменников криптовалют и криптобирж, чтобы оградить граждан от “эмоциональных покупок”. С этого момента схемы отмывания средств существенно усложнились. Сначала часть финансовых потоков мигрировала в банки стран ближнего зарубежья, прежде всего Казахстана и Украины. Особенно выделился украинский банк «Конкорд», попытавшийся забрать часть игорного рынка.
Украинский акционерный коммерческий банк «Конкорд» оказался под угрозой санкций со стороны платежных систем, сообщил «Ленте.ру» источник, близкий к национальному финансовому регулятору. По его словам, с сегодняшнего дня все незаконные онлайн-казино, осуществлявшие процессинг на площадке банка, одномоментно остались без приема платежей по банковским картам Visa. Речь идет о таких игорных площадках, как Joy Casino, Fresh Casino, Frank Casino и других подобных.
НБУ теперь практически в режиме он-лайн следит за каждым изменением в балансе любого банка. Банки теперь не могут просто “пропылесосить” рынок под финансирование своих связанных кредитов или просто вывести за рубеж вклады населения. Конечно, такие компании, у которых премии за выигранный суд больше, чем наш уставной капитал – это не наши клиенты, наш клиент – это малый , средний и как я называю поднимающийся, перспективный бизнес, который имеет большой потенциал. С 1 июня 2017 Киевская региональная дирекция Конкорд банка ждет своих клиентов по адресу г.Киев, ул. Рейтинг Банка определялся по Национальной рейтинговой шкале, на что указывают буквы «ua». Оценка «стабильный» указывает на отсутствие причин для изменения рейтинга в ближайшей перспективе по всем банкам Украины.
По мнению экспертов, если подобная информация подтвердится хотя бы частично, это будет означать намеренное финансирование наркотрафика в иной стране. Об этом уже писали в одном из блогов на информационно-развлекательном портале “РЭНБИ”. И это далеко не первый скандал за последнее время, связанный с банком “Конкорд”.
Дело в том, что банки в соответствии с правилами международных платежных систем Visa и Mastercard должны тщательно проверять историю и профиль компании (в данном случае онлайн казино), а также ее сайт для приема платежей. И только после получения разрешения от служб банка, эквайринговый терминал регистрируется в платежной системе. «Получить эквайринговый терминал могут только те компании, которые имеют соответствующие разрешения на ведение гемблинговой деятельности.
«Не исключаю, что их внимание привлекло то, что мы работаем с хайриском», – говорит она. «Связь между обменником Suex и криптобиржей EXMO, помимо того, что в этих организациях работают люди с одинаковыми фамилиями, которые знакомы друг с другом, отсутствует, – утверждает Станкевич. Тот факт, что Иван перевел Егору $4 000 пять лет назад не делает его основателем компании».
Фейковые волонтеры отмыли через “Конкорд Банк” около 90 млн гривен, — СМИ. Также известно, что ранее банковская организация состояла в ГК Concord Capital, основателями которых являлись украинские предприниматели Игорь Коломойский и Игорь Мазепа. Примечательна и биография ее мужа Вячеслава Мишалова, который моложе своей супруги на 9 лет. Не исключено, что именно благодаря покровительству Елены ее супруг сначала занял место депутата в Днепропетровском городском совете, а затем стал секретарем городского совета, что является второй по значимости должностью после мэра города. Однако в скором времени разразился крупный коррупционный скандал, фигурантом которого стал Мишалов.
Обычно это строго регламентируется и проверяется платежными системами Visa и MasterCard и банком-эквайером, — говорит собеседник “Ленты.ру”. О том, что онлайн казино пользуются услугами эквайринга банка «Конкорд» еще в начале года сообщало украинское интернет-издание Mind. Но, как сообщал «Интерфакс-Украина», руководство банка еще в 2019 году заявляло, что «Конкорд» выпустил Prepaid-карту «Х-card», которую можно оформить с помощью Telegram, без предоставления паспортных данных и ИНН. Переводы между картами идут через процессинговый центр ProCard.
«Транзакции по платежам покупки криптовалюты в гривнах на территории Украины через криптобиржу Exmo и через эквайрингбанка Конкорд», — заявили Forbes в пресс-службе организации. По данным российского «Коммерсанта», движение требует от центробанка РФ и правоохранителей «заблокировать платежи в пользу украинского финучреждения». Собеседник в топ-менеджменте Нацбанка отметил, что Конкорд Банк действительно нарастил объемы эквайринговых операций. Официально в НБУ не ответили на запрос Forbes к моменту публикации. Предправления банка Юрий Задоя отказался комментировать ситуацию с российскими криптосервисами. В пресс-службе Конкорд на момент публикации не ответили на запрос Forbes.
Елена Соседка начала работать в финсекторе еще в ранних 90-х. Тогда она скупала акции украинских предприятий и перепродавала иностранцам. А сегодня вместе с сестрой управляет небольшим днепровским банком.
Для банка, попавшего под жесткий пресс санкций Минфина США, похоже, перспектива уже ясна. К тому же весьма немаленький штраф от национального регулятора, скорее всего, вызван именно давлением заокеанских партнеров, от которых Украина и ее банковская система критично зависимы. Потому в НБУ и не нашлось возражений относительно банка «Конкорд», который является одним из основных фигурантов расследования ФБР относительно причастности к отмыванию доходов от наркоторговли. «Никто же не знает, у какого банка какие кредиты и какие залоги, это конфиденциальная информация.
За последние казино максим криппа пару лет исчезли многие публикации, в которых содержалась какая-либо информация о прошлом бизнесмена. Уже полюбившиеся нам девушки из спецназа сражаются с новым опасным врагом в заснеженных горах Северного Кавказа, эквайринг интернет казино в россии. После 8 сентября для онлайн-казино, которые организовали свою незаконную деятельность на площадке банковской организации, будет введен запрет на прием платежей по картам Visa.
Однако ко всем обязательствам теперь добавился еще миллиард гривен рефинанса от НБУ. А относительно активов никто ничего сказать не сможет – даже сам банк. После 24 февраля ситуация с активами любого банка, не только «Конкорда», меняется каждый день – что из этих активов попало в оккупацию, что разграблено, а что завтра попадет под обстрел – неизвестно никому. Чем руководствовалось руководство Национального банка Украины во главе с Кириллом Шевченко, выдавая весьма крупную сумму рефинансирования региональному банку, попавшему под санкции США – неизвестно. В первоначальной версии текста было сказано, что финкомпания «Леогейминг Пей» входит в группу Айбокс Банка. В списке банковских групп, который ведет НБУ, такой банковской группы нет, у банка и компании имеется один общий акционер.
BadBank появился в конце 2020 года и пишет о том, как банки, прежде всего российские, обслуживают платежи нелегальных в России онлайн-казино. EXMO-одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе, обеспечивающая обмен криптовалютами между пользователями. Она основана российским предпринимателем Иваном Петуховским. Одним из соинвесторов Suex является его тезка Егор Петуховский.
Подходите ответственно к вопросу займа денег, не занимайте больше, чем нужно. Не берите кредит на вещи, которые вы не можете себе позволить и без которых вы можете обойтись. Объективно оценивайте свои финансовые возможности – не стоит влезать в долги без веских причин. Внимательно изучайте условия кредитных компаний и банков, и всегда уточняйте спорные моменты. В случае возникновения проблем с погашением кредита, всегда идите на контакт с кредитором и пытайтесь договориться.
А в 2019 году банк был оштрафован НБУ на 1,2 млн грн и также признал законность этого штрафа в суде. Прибыль банка по итогам первого квартала 2015 года — 427 тыс. На сайте банковской компании содержится информация о ее основных бенефициарах – в 2012 году ими выступали сестры Елена Соседка и Юлия Соседка. В 2018 году банк уже получил штраф на сумму 1,55 миллиона гривен от Национального банка Украины (НБУ) из-за того, что деятельность организации была признана рисковой. В прошлом году банк «Конкорд» попал в громкий международный скандал. Санкции США, криптовалютные вымогатели, нелегальные онлайн-казино, онлайн-торговля наркотиками.
Движение «Стопнаркотик», существующее с 2014 года, потребовало от российского центробанка и правоохранительных органов проверить связь криптовалютных сервисов Suex и EXMO, QIWI и Конкорд Банка. 3) часть 2 закона Украины номер 24(организатор азартного бизнеса в доменной зоне UA имеет право предоставлять данные услуги только с наличием лицензии от государственного регулятора КРАИЛ. Хакеры выложили в сеть 8 млн внутренних документов Solway относительно того, как компания ведет бизнес в Гватемале.
Который под покравительством, успешно проводит все рисковые операции в счет нелегальных казино с вопиющей подменой МСС кодов транзакций под что угодно только не азартные игры (гэмблинг).Но речь сейчас не про банк о нем поздже. Exmo — одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе. В отличие от Suex, который специализируется на выведении денег из криптовалютных кошельков и обратно, Exmo обеспечивает обмен криптовалюты между пользователями. Сервис действительно используется для платежей за поставку наркотиков — подобные случаи были установлены, в частности, украинской киберполицией. Exmo— одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе.